Jim Kramer's Motley Fool of Action Alerts PLUS: Wat is beter?

Motley Fool Stock Advisor en Action Alerts PLUS van TheStreet zijn beide populaire diensten voor het selecteren van aandelen. Ze kunnen u helpen individuele aandelen te vinden die beter presteren dan de algehele aandelenmarkt.

Elke dienst is echter gericht op een andere beleggingsstrategie, hanteert verschillende aanbevelingsfrequenties en biedt uiteenlopende platformfuncties. Deze vergelijking tussen Motley Fool Stock Advisor en Action Alerts PLUS van TheStreet helpt u bij het kiezen van de beleggingsdienst die het beste aansluit bij uw doelen.

Wat is een Motley Fool Stock Advisor?

Motley Fool Stock Advisor is een beleggingsnieuwsbrief voor beginners, die elke maand twee nieuwe aandelen aanbevelingen publiceert, samen met doorlopende portfolio-updates.

U ontvangt voorstellen uit diverse sectoren, waaronder informatietechnologie, e-commerce en biotechnologie, voor grote bedrijven.

Je vindt echter geen standaard beleggingsportefeuille die laat zien hoeveel het managementteam van een bedrijf in elke aanbeveling investeert. In plaats daarvan bepaal je zelf welk percentage van je portefeuille je in elk idee wilt beleggen, mocht je besluiten om dat specifieke aandeel te kopen.

De verwachte bewaartermijn voor elke aanbeveling varieert van drie tot vijf jaar, wat langer is dan die van de meeste concurrerende publicaties, waaronder Action Alerts PLUS (AAP).

Ik vind het prettig dat The Motley Fool geen constante handel vereist zoals AAP. Als ouder en fulltime werknemer heb ik niet altijd tijd om wekelijks meerdere handelsalerts te lezen, en ik geef er de voorkeur aan om de frequentie van mijn verkopen te beperken om belastingaangifteplichtige beleggingstransacties te vermijden die de belastingaangifte ingewikkelder maken.

Unieke kenmerken

Hieronder vind je een aantal van de beste voordelen van een Stock Advisor-abonnement.

Actuele en eerdere tips

U kunt alle actieve en gesloten aandelenadviezen inzien sinds de lancering van de dienst.

Elke aandelenaanbeveling bevat een analyse van de beleggingsprestaties en een gedetailleerde uitleg waarom het Stock Advisor-team juist dat aandeel op dat specifieke moment heeft geselecteerd. Ik vind het ook nuttig om de vragen van lezers en de bijbehorende analysevideo's te bekijken.

Hoewel u zich wellicht richt op de meest recente aanbevelingen vanwege hun hoge groeipotentieel, publiceert de dienst ook een maandelijkse lijst met de titel "Hoogst gewaardeerde aandelen". Het voordeel van deze lijst is dat deze de beste kansen onder alle openstaande aanbevelingen belicht – de aandelen met het grootste potentieel om beter te presteren dan de aandelenmarkt.

Geen enkele aanbeveling van Stock Advisor bevat een "koop tot"-prijs of een stop-loss-suggestie. De dienst ontmoedigt pogingen om de markt te timen en te reageren op kortetermijnprijsbewegingen. In plaats daarvan richt Stock Advisor zich op het kopen van kwalitatief hoogwaardige bedrijven waarvan de aandelenkoersen beter kunnen presteren dan de algehele markt.

Je kunt de omvang van je portefeuille geleidelijk vergroten naarmate je budget en beleggingsdoelen dat toelaten. Ik ben ervan overtuigd dat deze aanpak je helpt om je beleggingsrekening op een verantwoorde manier te diversifiëren, en de tool voor vermogensallocatie geeft aandelen aan die passen bij een voorzichtige, gematigde of agressieve strategie.

Stock Advisor adviseert om minimaal 25 aandelen in uw portefeuille te hebben voor een gediversifieerde portefeuille, met een maximale allocatie van 3% van uw totale portefeuillewaarde.

Aandelen suggesties voor starters

Naast maandelijkse aandelenadviezen biedt de dienst een lijst met 10 startaandelen – ook wel basisaandelen genoemd – die u op elk gewenst moment kunt kopen om de prestaties van uw portefeuille te verbeteren.

Deze dienst actualiseert de lijst elk kwartaal en adviseert nieuwe abonnees om in minstens twee of drie van deze bedrijven te investeren, naast de maandelijkse aanbevelingen. Zorg er wel voor dat uw investeringen aansluiten bij uw strategie.

De sectie met aandelen voor beginners omvat bedrijven uit diverse sectoren, die doorgaans marktleiders zijn in hun respectievelijke vakgebieden. Ik heb via deze rubriek al een aantal goede beleggingsideeën opgedaan, die een mooie aanvulling vormen op de aanbevelingen die tweemaal per maand worden gepubliceerd.

Omdat de aandelenadviseur sommige van deze aandelen mogelijk al enkele jaren geleden heeft aanbevolen, hebben ze wellicht niet hetzelfde aanzienlijke groeipotentieel als de recentere maandelijkse aanbevelingen.

Motley Fool is echter van mening dat het een succesvolle belegging kan zijn en dat het rendement minder volatiel zal zijn dan bij nieuwe aanbevelingen.

Lees onze Motley Fool-recensie voor meer informatie over Stock Advisor.

Wat is Action Alerts PLUS?

Action Alerts PLUS (AAP) is de toonaangevende beleggingsnieuwsbrief van TheStreet.

U kunt maandelijks meerdere koop- en verkoopadviezen verwachten voor bedrijven uit alle negen sectoren die in de S&P 500-index zijn opgenomen, met een grotere focus op bedrijven met het sterkste groeipotentieel.

Deze dienst is opgericht door de legendarische CNBC -analist Jim Cramer. Hij is echter een paar jaar geleden gestopt met portefeuillebeheer om zich op andere zaken te richten. Beleggers Bob Lang en Chris Versace houden nu toezicht op het portfoliomodel. Zij combineren technische analyse met fundamenteel onderzoek om aandelen aan te bevelen en de portefeuille opnieuw in balans te brengen.

Deze dienst hanteert een actievere beleggingsstrategie en een kortere beleggingshorizon dan een aandelenadviseur. Het is wellicht een betere optie als u het geen probleem vindt om meerdere transacties per maand uit te voeren.

Ik ben al een aantal jaren geabonneerd op deze dienst en ontvang wekelijks handelsnotificaties. Deze frequentie lijkt misschien wat overdreven voor sommige beleggers, maar het biedt een goede balans tussen beleggen op lange termijn en swingtrading, waardoor ze kunnen profiteren van investeringskansen op de middellange termijn.

Hoewel deze dienst meer op technische analyse is gebaseerd dan Stock Advisor, streeft het AAP-team ernaar aandelen aan te bevelen die u minimaal 6 tot 12 maanden kunt aanhouden. In mijn ervaring is dit meestal het geval, hoewel niet elke aanbeveling het rendement van de S&P 500 evenaart of overtreft.

Daardoor is deze dienst beter geschikt voor langetermijnbeleggers dan voor kortetermijnhandelaren die uitsluitend op grafiekanalyse vertrouwen.

Unieke kenmerken

Action Alerts PLUS beschikt over een aantal unieke functies die het vermelden waard zijn.

telefonische vergaderingen

U kunt maandelijks deelnemen aan een live conference call, zowel telefonisch als via streaming. Tijdens deze call wordt elk aandeel in de portefeuille uitgebreid besproken.

Analisten geven ook commentaar op de trends die ze voor de komende maand in de gaten houden en beantwoorden mogelijk vragen van beleggers. U kunt deze video's later bekijken als u de live-uitzending niet kunt bijwonen.

Naast maandelijkse persoonlijke gesprekken ontvangt u wekelijks portfolio-updates en handelswaarschuwingen indien nodig. Ik waardeer deze praktische mogelijkheid, omdat de meeste beleggingsnieuwsbrieven geen direct contact met analisten toestaan.

Het ideale portfolio

Deze portefeuille bevat circa 30 actieve aanbevelingen die u kunt kopen of aan uw volglijst kunt toevoegen. U kunt de lijst met recente transacties en beleggingsprestaties voor elke aanbeveling bekijken.

Elk beleggingscentrum biedt een aankoopevaluatie aan om u te helpen bij het kiezen van de beste beleggingsideeën.

De beoordelingen omvatten het volgende:

1. Nu kopen: Dit zijn aandelen die wij direct aanraden te kopen.
2. Voorraad: Aandelen die wij aanraden om te kopen bij koersdalingen.
3. Wachtstand: gedachte في بيع Deze pijl is op zijn sterkst.
4. Verkopen: Verkoop deze aandelen zo snel mogelijk.

Naast openstaande posities kunt u met de Stock Checker-tool ook gesloten posities bekijken, inclusief de verkoopdatum. Portfoliomanagers kunnen een deel van een positie verkopen om de portefeuille opnieuw in balans te brengen.

Een ander belangrijk onderdeel van de portefeuille is de Bullpen-lijst, die de aandelen bevat die het team in de gaten houdt. Sommige van deze bedrijven kunnen in de toekomst een koopadvies krijgen als de beleggingsomstandigheden verbeteren.

Ter verduidelijking: de AAP-portefeuille heeft sinds de oprichting in 2002 in de meeste jaren slechter gepresteerd dan de benchmark S&P 500-index (inclusief uitgekeerde dividenden). Deze prestatie valt echter in het niet vergeleken met Stock Advisor, dat de index in de meeste jaren heeft overtroffen.

Overeenkomsten

Stock Advisor en AAP vertonen overeenkomsten die ze uiterst nuttig maken voor beleggers.

Aandelenadviezen

U ontvangt maandelijks meerdere aankoopaanbevelingen van beide diensten. Zij zoeken naar bedrijven die gericht zijn op groei en die mogelijk ook dividend uitkeren.

Het bedrijf is mogelijk opgenomen in de S&P 500. De aanbevelingen zullen zich echter waarschijnlijk richten op andere grote en middelgrote bedrijven met een groter groeipotentieel op de lange termijn. Deze bedrijven kunnen uiteindelijk wel in de S&P 500 terechtkomen, en u kunt van hun groei profiteren voordat indexfondsen erin investeren. Ik waardeer het dat beide diensten zich richten op gevestigde bedrijven en marktleiders die de leiders van morgen zouden kunnen zijn.

Omdat beide nieuwsbrieven beginnersvriendelijk zijn, zou je niet investeren in aandelen van kleine, onbekende bedrijven die zeer volatiel en inherent riskanter zijn.

Beide platforms bevelen aandelen aan met een hoge liquiditeit en relatief stabiele koersen. U kunt deze bedrijven commissievrij kopen via de meeste gratis beleggingsapps.

Ledencommunity

Deze platforms stellen je in staat om via online forums met andere gebruikers te communiceren. Je kunt er recente handelswaarschuwingen en andere beleggingsonderwerpen bespreken.

Deze gesprekken helpen u beter te begrijpen waarom u in een bepaald bedrijf investeert of hoe het in uw beleggingsstrategie past.

Deze dialoogmogelijkheid biedt toegevoegde waarde als u op zoek bent naar praktische begeleiding om uw zoek- en aankoopproces te verbeteren.

Onderwijsbronnen

Je vindt er ook essentiële educatieve hulpmiddelen die je kunnen helpen je beleggingsvaardigheden te verbeteren. Deze bronnen bieden een dieper inzicht in de filosofie van de beleggingsnieuwsbrief.

Ook als u een ervaren belegger bent, kan het raadplegen van deze bronnen u helpen bij het samenstellen van uw beleggingsportefeuille en het interpreteren van beleggingsadviezen.

Nieuwe beleggers kunnen ook een verklarende woordenlijst met beleggingstermen vinden waarin de basisbegrippen worden uitgelegd.

Je kunt op beide sites zelfs commentaar op de aandelenmarkt lezen. Sommige artikelen bespreken een specifieke actieve aanbeveling, terwijl andere zich richten op de bredere markt of een bepaalde sector.

Klantenservice

U kunt eenvoudig contact opnemen met de klantenservice via e-mail als u vragen heeft over uw abonnement of hulp nodig heeft bij het navigeren op het online platform.

Action Alerts PLUS biedt ook telefonische ondersteuning, hoewel ik meestal via e-mail communiceer.

Verschillen

Hieronder volgen enkele verschillen tussen Stock Advisor en AAP.

prijs

Het prijsverschil is aanzienlijk voor beide diensten, evenals de beschikbare abonnementsopties.

Motley Fool-prijzen

Stock Advisor is goedkoper dan Action Alerts PLUS. Je jaarabonnement kost slechts $99 voor het eerste jaar en $199 voor elke verlenging.

Hoewel Motley Fool uw creditcard direct belast, heeft u wel een risicovrije proefperiode van 30 dagen waarin u een terugbetaling kunt aanvragen als u niet tevreden bent met de service. Stock Advisor biedt geen maandabonnement aan.

Kosten van een abonnement op Action Alerts PLUS

De abonnementskosten voor AAP zijn nu inbegrepen in het TheStreet Pro-abonnement:

• Maandelijkse facturering: $5 voor de eerste maand, daarna $99 per maand.
• Jaarlijkse facturering: $5 voor de eerste maand, daarna $984 per jaar (gelijk aan $82 per maand).

Er is geen proefperiode, maar u kunt op elk moment annuleren en een gedeeltelijke terugbetaling ontvangen.

Het Pro-abonnement omvat de volgende lidmaatschappen:

• Actiewaarschuwingen PLUS-portemonnee
• Dagboek
• Optie-indicatoren
• Sentimentindicatoren
• Handelsactiviteitenmonitor

Hoewel dit abonnement prijzig is, biedt het toegang tot meer dan 200 maandelijkse handelsideeën en 125 dagelijkse onderzoeksartikelen, aangeleverd door beleggingsdeskundigen en voormalige hedgefondsmanagers.

Aandelensuggesties

Hoewel er enige overlap is in de aandelenadviezen, hanteren beide platforms verschillende beleggingshorizonten.

Voordat u in een aanbeveling investeert, onthoud dan dat niet elke aandelenaanbeveling van welke dienst dan ook noodzakelijkerwijs winst zal opleveren.

Aandelenadviseurs suggesties

Stock Advisor adviseert om aandelen te kopen met veelbelovende langetermijnvooruitzichten. Onder normale omstandigheden is de minimale houdperiode tussen de drie en vijf jaar.

U ontvangt alleen verkoopadviezen wanneer het team van The Motley Fool van mening is dat het tijd is om uw positie volledig te sluiten. AAP daarentegen adviseert doorgaans om uw blootstelling te verminderen om uw winst te maximaliseren bij kortetermijnzwaktes of -sterkheden op de markt.

Motley Fool adviseert periodiek om aandelen te verkopen om winst te maken in situaties zoals een overnamebod op het bedrijf, wanneer het moeilijk wordt om de markt te blijven overtreffen, of als het beleggingsidee voor het aandeel simpelweg niet winstgevend is.

Naast het geringe aantal verkoopadviezen, adviseert Stock Advisor ook geen beursgenoteerde fondsen (ETF's).

Actiewaarschuwingen PLUS aandelenadviezen

De AAP verwacht een houdperiode van zes tot twaalf maanden voor aandelen en beursverhandelde fondsen (ETF's). Het is echter niet ongebruikelijk dat onderliggende posities een beleggingshorizon hebben die zich uitstrekt over meerdere jaren.

Het adviesteam baseert zich op fundamentele en technische analyses om aanbevelingen te doen over kopen, aanhouden of verkopen.

De meeste aanbevelingen hebben betrekking op individuele aandelen. Periodiek voegt het team een ​​sectorspecifiek beursgenoteerd fonds (ETF) toe om een ​​meer gediversifieerde blootstelling aan een beleggingsidee te bieden. Het is ook belangrijk om te weten dat veel verkoopaanbevelingen simpelweg suggereren om uw huidige positie te verkleinen.

U kunt bijvoorbeeld een deel van uw aandelen verkopen na een recente koersstijging om winst te maken en de opbrengst te herinvesteren in een ander aandeel dat naar verwachting een sterke winst zal opleveren.

Deze nieuwsbrief vereist meer portefeuillebeheer. Als u belegt in een belastbare effectenrekening in plaats van een fiscaal voordelige IRA, kunnen uw aandelenverkopen belastbaar zijn.

Toegankelijkheid

Action Alerts PLUS-beleggers kunnen via het online forum en de maandelijkse telefonische vergaderingen in contact komen met portefeuillemanagers.

Het is lastig om rechtstreeks contact op te nemen met analisten van Motley Fool, omdat de forums vaak gesprekken tussen individuele beleggers zijn.

U krijgt echter mogelijk de gelegenheid om vragen te stellen tijdens de live videosessies waarin Stock Advisor de nieuwe maandelijkse aanbevelingen bekendmaakt.

Je kunt beide diensten gebruiken via de webbrowser van je computer of mobiele telefoon.

Voor wie is elke dienst geschikt?

Stock Advisor is het meest geschikt voor langetermijnbeleggers die een minimaal aantal transacties per maand willen uitvoeren. In de meeste maanden hoeft u waarschijnlijk alleen te handelen op basis van een paar nieuwe aandelenadviezen.

Het aanhouden van aandelen voor meerdere jaren kan echter een hogere risicotolerantie vereisen. The Motley Fool heeft de neiging om kortetermijnprijsfluctuaties over het hoofd te zien die u zouden kunnen dwingen uw portefeuille opnieuw in balans te brengen.

Overweeg Action Alerts PLUS wanneer u klaar bent om maandelijks aandelen te kopen en verkopen. Afhankelijk van de macro-economische omstandigheden zullen sommige maanden actiever zijn dan andere.

Daarnaast kunt u wellicht de wekelijkse en maandelijkse portfolioreviews waarderen, die een meer diepgaande analyse bieden dan een aandelenadviseur.

alternatieven

Afhankelijk van uw beleggingsstrategie en onderzoeksbehoeften, geeft u wellicht de voorkeur aan deze beleggingsdiensten boven andere.

Morningstar Investor

Morningstar Investor biedt analyses van aandelen, exchange-traded funds (ETF's) en beleggingsfondsen. Deze dienst biedt echter geen gerichte maandelijkse portfolio-aanbevelingen zoals Stock Advisor of Action Alerts PLUS.

Als alternatief kunt u beleggingsideeën vinden met behulp van een aandelenfilter, marktanalyses lezen en lijsten bekijken van aandelen en fondsen die vijfsterrenbeoordelingen hebben in specifieke categorieën.

Deze dienst omvat tevens een "Portfolio X-Ray"-tool om uw huidige vermogen te evalueren.

Lees onze Morningstar-recensie om meer te weten te komen over de Plus-versie.

Alpha

Seeking Alpha biedt een schat aan marktonderzoeksartikelen over aandelen en fondsen. Je kunt er zowel optimistische als pessimistische perspectieven lezen op diverse beleggingsideeën. Het Premium-abonnement omvat Quant Ratings en een aanpasbare tool voor het screenen van aandelen voor verschillende beleggingsstrategieën.

Hoewel deze dienst geen typische beleggingsportefeuilles aanbiedt, kunt u wel analisten volgen die mogelijk hun portefeuilles delen. Met een betaald abonnement kunt u bovendien hun historische beleggingsprestaties bekijken.

Lees onze recensie van Seeking Alpha om de Plus-voordelen te ontdekken.

Zacks

Zacks biedt analyses van aandelen en fondsen aan via de populaire Zacks Rank. Deze ranglijst schat de waarschijnlijkheid in dat een bepaald aandeel de markt de komende 30 dagen zal overtreffen. Beleggers met een lange termijnvisie kunnen ook profiteren van Focus List, een lijst met aandelen waarvan de dienst verwacht dat ze de markt de komende 12 maanden zullen overtreffen.

Deze tool voor het screenen van aandelen kan u helpen bij het vinden van beleggingsideeën op basis van geselecteerde fundamentele en technische kenmerken. Naast beoordelingen van aandelen en fondsen kunt u ook marktcommentaren en analistenrapporten over een specifiek bedrijf lezen.

Lees onze recensie van Zacks Premium voor meer informatie.

samenvatting

Motley Fool Stock Advisor en Action Alerts PLUS van TheStreet bieden maandelijks aandelenadviezen om u te helpen bij uw beleggingen.

Hoewel beide diensten u kunnen helpen bij het vinden van winstgevende beleggingsideeën, moet u uw beleggingsdoelen vergelijken met de gemiddelde periode waarin een portefeuille moet worden aangehouden en onderhouden.

Over het algemeen is een aandelenadviseur wellicht de betere optie, omdat u minder vaak aandelen verkoopt en het jaarabonnement betaalbaarder is. Beide bieden echter een betaalbare proefperiode van een eerste maand, zodat u de perfecte match voor uw beleggingsstijl kunt vinden.