De veranderende Amerikaanse tariefpolitiek zorgt voor volatiliteit op de aandelenmarkt. In april daalde de S&P 500, een benchmarkindex van aandelen met een grote marktkapitalisatie, met 20% Vanaf het hoogtepunt in februari, waarna er een herstel was en een verlies van 3% werd genoteerd voor het jaar. Deze volatiliteit kan schadelijk zijn voor het rendement van uw portefeuille, maar het creëert ook kansen voor beleggers op de lange termijn.
In deze gids leggen we uit hoe u onze eenvoudige, gratis aandelenscreener kunt gebruiken om binnen enkele minuten kansen te vinden: goede aandelen met opwaarts potentieel. Het bevat ook tips voor het onderzoeken van deze aandelen om er zeker van te zijn dat ze aansluiten bij uw beleggingsdoelen.
1. De juiste voorraadscreeningtool kiezen
Aandelenscreeners zijn applicaties die aandelen filteren op basis van door u opgegeven criteria. Deze hulpmiddelen kunnen in twee hoofdscenario's ongelooflijk krachtig zijn:
- Wanneer u bekend bent met de statistieken en kenmerken die horen bij het type aandelen dat u nodig hebt.
- Of wanneer u een portefeuille wilt simuleren om een op statistieken gebaseerde beleggingshypothese te testen. U kunt bijvoorbeeld selecteren welke statistieken u wilt zien in dividendaandelen waarin u kunt beleggen. U kunt op basis van deze statistieken een portfolio-watchlist maken op basis van de resultaten. Het gedrag van een portefeuille in de loop van de tijd kan uw beleggingshype valideren of u terug naar af sturen voor aanpassingen. *Opmerking van de expert: Het is van essentieel belang dat u maatstaven kiest die uw beleggingsdoelstellingen nauwkeurig weerspiegelen.*
Stockanalysis.com و finviz.com Ze hebben populaire en gratis online aandelenscreeners. *Tip: Zoek naar aandelenscreeners die historische gegevens voor backtesting leveren.*
2. Bepaal investeringscriteria
U kunt S&P 500-aandelen met opwaarts potentieel screenen op basis van vier criteria:
- Opname in de Standard & Poor's 500 Index (S&P 500). Aandelen uit de Standard & Poor's 500 (S&P 500) zijn grote, gevestigde bedrijven die voldoen aan de vereisten voor winstgevendheid en liquiditeit. Hoewel er uitzonderingen zijn, zijn S&P 500-bedrijven over het algemeen financieel sterker en stabieler dan hun kleinere tegenhangers. Met dit criterium wordt snel duidelijk welke bedrijven beter zijn voorbereid op een economische recessie.
- Negatieve verandering in de aandelenkoers dit jaar tot nu toe. Beleggers kunnen overdreven reageren op economisch nieuws en bedrijfsupdates. Deze overreactie zorgt ervoor dat de aandelenkoersen in onderhandelingsgebied terechtkomen. U moet verder onderzoek doen naar elk aandeel om te bepalen of de lage prijs tijdelijk is of de waarde van het bedrijf juist weerspiegelt.
- Doelprijsverhoging is meer dan 20%. Koersdoelen zijn de verwachtingen van analisten voor de toekomstige prijs van een aandeel, meestal binnen 12 maanden. Financiële websites middelen deze voorspellingen doorgaans voor elk aandeel en geven het gemiddelde weer als een consensusprijsdoel. Het potentiële rendement is het procentuele verschil tussen de consensusdoelstelling en de huidige koers van het aandeel. *Let op: Deze voorspellingen zijn gebaseerd op analytische modellen en komen niet noodzakelijkerwijs uit.*
- Analisten geven het aandeel een 'kopen' of 'sterk kopen'-advies. Analisten zijn niet onfeilbaar, maar hun meningen zijn wel goed onderbouwd. Dit criterium zou moeten passen bij een hoge streefprijsstijging. *De beoordelingen van analisten geven een indicatie van hun verwachtingen voor de prestaties van een aandeel, op basis van meerdere factoren.*
Zodra de screener een lijst met aandelen weergeeft die aan deze criteria voldoen, kunt u de resultaten sorteren en filteren om de beste opties te vinden. Als u bijvoorbeeld de slechtst presterende aandelen uit de Standard & Poor's 500 (S&P 500) wilt bekijken, sorteert u de lijst van de hoogste naar de laagste prijsverandering in het afgelopen jaar.
3. Doe onderzoek naar aandelen voordat u ze koopt.
Het echte werk van beleggen – onderzoek en analyse – begint na de eerste screening van de aandelen. Met diepgaand onderzoek kunt u met vertrouwen beleggingsbeslissingen nemen, omdat u antwoord krijgt op de volgende belangrijke vragen:
- Past het aandeel binnen mijn beleggingshorizon?
- Voldoen de aandelen aan mijn risicobereidheid?
- Is de daling van de aandelenkoers tijdelijk of is er sprake van een blijvende, fundamentele verandering in de verwachtingen van het bedrijfsleven? *Let op: Financiële overzichten en winstrapporten moeten worden geanalyseerd om de financiële positie van het bedrijf te beoordelen.*
Investeringstijdlijn: de mening van een expert
Uw beleggingstijdlijn is de periode waarin u uw geld belegd houdt voordat u het liquideert. Wanneer u aandelen koopt, moet u ervan uitgaan dat u uw beleggingen minimaal 5 tot 10 jaar aanhoudt. Hoe langer u belegt, hoe lager het risico op verlies. Dit komt doordat de aandelenmarkt op de korte termijn volatiel kan zijn, maar op de langere termijn de neiging heeft te stijgen. Uit een analyse die hij uitvoerde, komen twee interessante feiten naar voren: Ben Carson Om dit punt samen te vatten:
- De aandelenmarkt heeft in de afgelopen 20 jaar nog nooit waarde verloren.
- Het laagste jaarlijkse rendement over een periode van 30 jaar bedroeg 7.8%.
Met een lange beleggingshorizon hoeft u zich niet al te veel zorgen te maken over schommelingen op korte termijn. U kunt ervoor kiezen om belegd te blijven totdat de markt weer groeit. Zo voorkomt u verliezen en behoudt u uw positie om van het herstel te profiteren. *Opmerking van een expert: Door uw beleggingsportefeuille te diversifiëren, vermindert u het risico nog verder.*
Risicotolerantie
Risicobereidheid heeft betrekking op de mate waarin prijsvolatiliteit u kunt accepteren. Als u binnen uw risicobereidheid investeert, kunt u beter geïnformeerde, rationele beslissingen nemen dan emotionele beslissingen. Begrip wordt overwogen Beoordeling van beleggingsrisico's Essentiële stap.
Als u de voorkeur geeft aan veiligere investeringen, ga dan naar:
- Bedrijven die je kent.
- Grote ondernemingen die over een geschiedenis beschikken waarin ze alle economische en financiële cycli doorstaan.
- Bedrijfsmodellen die u begrijpt.
- Defensieve sectoren zoals nutsbedrijven, consumptiegoederen en gezondheidszorg.
- Aandelen die regelmatig een stijgend dividend uitkeren.
Tijdelijke of permanente prijsdaling: een diepgaande analyse
Meestal is het niet moeilijk om de reden voor een daling van de aandelenkoers te bepalen. Begin met het vergelijken van de koersgeschiedenis van het aandeel met de S&P 500-index. Als de twee trends overeenkomen, kan het zijn dat de daling van het aandeel wordt veroorzaakt door macro-economische trends, en niet zozeer door bedrijfsspecifieke omstandigheden. Macro-economische trends zijn cyclisch. Dat wil zeggen dat ze in de loop van de tijd vervagen en dan weer terugkomen. Dit kan beleggingskansen bieden.
Zoek vervolgens naar negatief nieuws over het bedrijf dat overeenkomt met de data waarop de prijs daalde. Wijzigingen in ratings en tegenvallende winstrapporten zijn veelvoorkomende redenen waardoor de koers van een aandeel plotseling kan dalen. Gebruik beleggingswebsites zoals marketbeat.com, stockanalysis.com of Yahoo Finance om wijzigingen in de ratings van analisten te bekijken en de recente verkoop- en winstcijfers te vergelijken met de verwachtingen. *Opmerking van een expert: let vooral op herzieningen van ratings door grote ratingbureaus.*
Het is ook verstandig om de persberichten van het bedrijf en de transcripties van de winstgesprekken te bekijken. De beschrijving van het bedrijfsklimaat en de verwachtingen door het leiderschapsteam kan nuttig zijn, ook al zijn deze subjectief. Vanaf daar kunt u een mening vormen over hoe duurzaam de daling van de aandelenkoers is. Als aan drie voorwaarden is voldaan, kan dit een goede koopkans zijn:
- Kortetermijn- of cyclische omstandigheden zijn de oorzaak van een daling van de aandelenkoers.
- Het bedrijf beschikt over de financiële kracht om ongunstige omstandigheden te boven te komen.
- De looptijd van uw investering is lang genoeg om op een ommekeer te wachten.
Aandelen met opwaarts potentieel
Dit raamwerk beschrijft een krachtige beleggingsstrategie die maar weinig beleggers gedisciplineerd kunnen implementeren. Koop aandelen van goede bedrijven wanneer de koers ervan laag is en wacht geduldig tot de koers weer stijgt. Zo eenvoudig kan beleggen voor vermogen op de lange termijn zijn. *Opmerking van de expert: Deze aanpak vereist een sterke fundamentele analyse om echt 'goede' bedrijven te identificeren.*
