De afgelopen weken is het duidelijk geworden dat de marktvolatiliteit voorlopig niet zal verdwijnen. Hoe kunnen investeerders dan profiteren en zich aanpassen, ongeacht de omstandigheden? Hier zijn drie strategieën die zijn voorgesteld door topadviseurs en MoneyShow-medewerkers.
Er zijn weinig dingen zo spannend als torenhoge beurskoersen. Binnenkort zinken uw zakencentra in de afgrond. Het volgende moment zie je het omhoogschieten en begin je koortsachtig nieuwsagentschappen, sociale media en financiële tv-kanalen af te speuren om te weten te komen wat er is gebeurd.
Wat is het enige probleem? De grootste dagelijkse pieken komen meestal voor in bearmarkten, niet in bullruns!
Bekijk deze dagelijkse grafiek van MoneyShow , met gegevens van Hulbert Ratings en MarketWatch. De Nasdaq 100-index werd in 1985 opgericht. Sindsdien heeft slechts 16% van de handelsdagen (tot medio 2024) plaatsgevonden tijdens een bearmarkt.
Maar liefst 90% van de dagen met de grootste ‘bumps’ (winsten van 10% of meer) vond echter plaats tijdens bearmarkten. Dat geldt ook voor de overgrote meerderheid van de 'raket'-stijgingen van 5% of meer.
En dan is er nog de Dow Jones Industrial Average, de grootvader van de grote indices. Bekijk deze tabel met de 10 grootste dagelijkse stijgingen in procenten, afkomstig van Wikipedia.
Je ziet dat 6 van de 10 plaatsvonden tussen 1929 en 1933... twee van de resterende waren in oktober 2008... terwijl de laatste in maart 2000 was. De grootste toename was 15.3% in maart 1933, terwijl de tiende grootste toename 9.4% was in februari 1932.
Als je de beursgeschiedenis kent, weet je wel iets over die periodes. Ze vonden plaats tijdens, aan het begin van, of na het einde van enkele van de ergste bearmarkten voor de Dow Jones ooit!
Houd dit in gedachten wanneer u een dag als 9 april ziet... of een plotselinge piek gedurende de dag. De sleutel tot blijvende transformatie is niet zomaar een paar snelle herstelmomenten. Het is het proces van het bouwen van een stabiele basis die de basis kan vormen voor een robuustere en krachtigere beweging.
Onlangs besprak ik twee strategieën voor het genereren van inkomsten in deze uitdagende marktomgeving. Hoewel het verkopen van gedekte opties en het plaatsen van naakte opties een conservatieve strategie is, geven sommige beleggers de voorkeur aan een “instellen en vergeten”-benadering. Gelukkig is er een eenvoudige oplossing: obligaties.
Misschien hebt u nog nooit in een obligatie belegd, maar het is makkelijker dan u denkt om het te begrijpen. Als u aandelen koopt, wordt u voor een deel eigenaar van een bedrijf. Maar als u een obligatie koopt, bent u een schuldeiser van het bedrijf. Iedereen die ooit een bedrijf heeft gehad, weet dat schuldeisers eerder worden betaald dan eigenaren. Anders nemen schuldeisers uw bedrijf over.
Een obligatie is een contract tussen een lener (het bedrijf) en een uitlener (de obligatiehouder). Het bedrijf moet obligatiehouders op specifieke data een vooraf vastgesteld rentebedrag betalen en vervolgens de lening op de vervaldatum volledig terugbetalen. Er zijn geen algemene voorwaarden. Er is geen ruimte voor manoeuvre. Indien de onderneming deze verplichtingen niet nakomt, is zij in gebreke en wordt er een faillissementsprocedure gestart.
Als de aandelenkoers daalt, moet u bidden dat deze weer stijgt en u daarvoor gecompenseerd wordt. Als de prijs van de obligatie daalt, maakt dat ‘niets uit’, omdat het bedrijf op de vervaldatum van de obligatie hoe dan ook $ 1,000 per obligatie zal betalen. Als ze dat niet doen, zijn ze in gebreke.
De meeste obligaties zijn ongelooflijk veilig. Obligaties met een investment grade rating gaan zeer zelden failliet: veel minder dan 1%. Obligaties met een lagere investment grade, ook wel bekend als high yield of “junk bonds”, gaan in ongeveer 4% van de gevallen failliet. Het overgrote deel van deze wanbetalingen betreft echter obligaties met een lagere rating, namelijk CCC of lager. Bij een obligatie met een B- of hogere rating is de kans op wanbetaling zeer klein.
Het mooiste aan obligaties vind ik dat je precies weet hoeveel je over een bepaalde periode verdient. Met aandelen heb je die zekerheid nooit.
Kortom, obligaties bieden inkomsten en veiligheid, zonder dat ze worden blootgesteld aan de volatiliteit van de aandelenmarkt. Als u stress ervaart door de heftige schommelingen op de aandelenmarkt, kunt u overwegen om geld in individuele obligaties te investeren.
De recente marktdaling heeft een aantal uitstekende dividendaandelen naar voren gebracht. De energiesector, die zich in het midden van een cyclus bevindt, is al enkele jaren een populaire sector, waardoor de aandelenkoersen stijgen en de huidige dividendrendementen dalen. Ik vind Plains GP Holdings LP ( PAGP ) een interessant aandeel.
Op 31 maart behaalde PAGP een rendement van circa 7%. Nu de aandelenkoers meer dan $ 2 is gedaald, nadert het rendement de 8%. PAGP is het sterkste dividendgroeibedrijf in de portefeuille van Dividend Hunter en groeit jaarlijks met ruim 10%. Door PAGP-aandelen te kopen, kunt u een hoog rendement behalen en uw toekomstige inkomsten laten groeien.
Gezien de recente marktdaling is het ook een goed idee om te kijken hoe uw portefeuille presteert. Hoewel dit een algemene marktdaling is, zullen sommige sectoren en zelfs aandelen het beter doen dan andere. Wanneer dit gebeurt, gebruik ik graag Magnifi om een gezondheidscontrole van mijn portemonnee uit te voeren.
Aanbevolen actie: koop PAGP.
